Repasse do iFood: ciclo, datas, descontos e como conferir cada centavo

O repasse do iFood é o valor que a plataforma deposita na conta da loja depois de descontar comissão, taxas e ajustes das vendas de um período. Você acompanha tudo no menu financeiro do Portal do Parceiro, pelo status de cada repasse. Conferir cada centavo exige cruzar três coisas: pedidos vendidos, extrato do iFood e o que de fato entrou no banco. A conciliação confirma a liquidação no caixa; o DRE reconhece receita e despesas no período adequado. Não transforme depósito em receita nova nem em lucro.

Por que conciliar o repasse

Muita loja olha o faturamento do app e acha que esse é o dinheiro do mês. Não é. Entre o valor que o cliente pagou e o que cai na conta existem várias linhas. Se você não sabe quanto pesa cada uma, não sabe qual é a margem real do iFood.

O problema maior não é a taxa em si. É a diferença que ninguém explica: um estorno contestado que passou, uma promoção que ficou ativa mais tempo, uma mensalidade cobrada em dobro. Erro pequeno repetido por meses vira dinheiro grande.

Para entender a diferença entre o que entra no caixa e o que sobra, o artigo sobre faturamento x lucro complementa este.

Os status de repasse e o que cada um quer dizer

O iFood publica a lista de status no blog de parceiros (Status de repasse). Em resumo:

Dois status merecem atenção imediata. Saldo devedor indica total negativo; o guia o chama de “Salvo devedor”. A causa precisa ser conferida, inclusive quando houve recebimento direto na entrega e taxas devidas à plataforma. Retido exige identificar o motivo e a condição de liberação; a página não informa duração universal. A autoria do guia é iFood Mercado, por isso confira também o rótulo e a explicação exibidos no painel da sua loja.

Ciclo de vendas não é data de depósito

A página de pagamento do iFood informa contabilização por períodos de sete dias e repasse padrão em até quatro semanas, às quartas-feiras. A mesma página apresenta antecipação em até sete dias úteis, sujeita a condições e taxas. Não use taxas de antecipação de um blog antigo como proposta para sua loja.

Confira qual calendário está contratado, a data de cada fechamento e a liquidação prevista. Um relatório de vendas de uma semana pode ser recebido em outra competência. Mudança de plano, antecipação ou reprogramação exige atualizar a previsão sem contar o mesmo recebível duas vezes. A data e os detalhes do seu painel devem orientar a conciliação.

O que sai do valor bruto

Os nomes exatos mudam conforme o plano e o contrato, mas o extrato normalmente mostra estes grupos:

• Comissão sobre o pedido, que varia com o plano escolhido.
• Taxa de pagamento online, quando o cliente paga pelo app.
• Mensalidade do plano, quando aplicável.
• Promoções bancadas pela loja: cupons e descontos em que a loja assumiu parte ou todo o custo.
• Entregas solicitadas pela plataforma, quando a loja usa logística sob demanda.
• Estornos e ajustes: pedidos cancelados, reembolsos ao cliente, contestações.

Não use percentuais de artigos de terceiros para a sua conta. Taxas mudam e variam por contrato. Use o contrato e os lançamentos do menu financeiro, acessado pela conta autorizada. Separe débito de comissão, crédito de contestação, retenção de empréstimo e cessão de recebível: não têm a mesma natureza contábil.

No registro de recebíveis, a página oficial explica que contratos de crédito, cessão ou ônus podem direcionar valores para terceiros. Uma retenção desconhecida precisa ser investigada com os documentos da operação e a instituição indicada; não conclua que o iFood reteve por punição só porque o depósito diminuiu.

Passo a passo da conciliação semanal

Reserve 30 minutos fixos por semana. A rotina abaixo funciona com uma planilha simples.

1. Exporte os pedidos do período no portal: data, número do pedido, valor bruto, forma de pagamento.
2. Exporte o extrato financeiro do mesmo período, com todas as linhas de desconto.
3. Separe formas de recebimento. Pagamento online e dinheiro ou máquina recebidos diretamente pela loja não representam a mesma entrada de caixa do iFood. Identifique também recebimentos por logística parceira conforme o extrato.
4. Agrupe os descontos por tipo: comissão, taxa de pagamento, promoções, entregas, estornos, mensalidade.
5. Calcule o líquido esperado: recebimentos a repassar mais créditos, menos débitos e retenções identificados, com a mesma janela de liquidação.
6. Compare com o valor do repasse informado no portal.
7. Compare com o extrato bancário na data de pagamento.
8. Anote qualquer diferença com o número do pedido ou a linha do extrato que a explica.

Como o repasse entra no DRE

O erro mais comum é lançar o repasse líquido como receita. Isso esconde o custo do canal. O jeito certo é lançar em linhas separadas:

• Receita bruta iFood: o total vendido.
• Deduções do canal: comissão, taxas de pagamento e mensalidade.
• Incentivos e marketing: identifique quem financiou e evite deduzir novamente desconto já abatido da receita.
• Logística contratada: entregas pagas à plataforma.
• Cancelamentos e ajustes: reconhecidos conforme a ocorrência e o tratamento contábil, sem reduzir a venda e lançar a mesma redução como despesa outra vez.

Empréstimo recebido, pagamento do principal, transferência entre contas e antecipação não devem ser confundidos com faturamento ou custo operacional do período. Valide classificação e competência com o contador. Com essa separação, o DRE mostra quanto custa vender pelo iFood em comparação com o salão e o canal próprio. É essa visão que permite decidir onde investir. O guia de fluxo de caixa do restaurante mostra como encaixar as datas de repasse no planejamento de contas a pagar.

Sinais de alerta

Fique de olho quando:

• o percentual total de descontos sobe de uma semana para outra sem mudança de plano;
• aparece Saldo devedor em semana de venda normal;
• estornos crescem junto com reclamações de atraso;
• surge uma linha de cobrança que você não reconhece;
• o repasse fica em Erro ou Em reprogramação mais de uma vez.

Primeiro identifique se há contrato, alteração de volume, mensalidade ou ajuste que explique a variação. Se a diferença persistir, abra atendimento com o número do pedido e a linha do extrato na mão.

Contestação: quando vale a pena

Nem todo estorno é justo. O guia de contestação informa prazo de até sete dias após o cancelamento e requisitos de elegibilidade. Reembolso ao consumidor não é sinônimo de débito ou crédito automático à loja. Verifique no histórico se existe contestação disponível; pedidos já creditados automaticamente à loja podem não aceitar nova solicitação. Guarde evidências: horário de saída, foto da embalagem fechada quando fizer parte da rotina, registro de contato com o cliente.

Se aprovado, acompanhe o crédito e sua liquidação no calendário contratado. Não espere o fechamento mensal para verificar um prazo que vence em dias. Como rotina editorial, mantenha responsável, identificador do pedido, valor questionado e resultado; a decisão deve considerar causa e evidência, não só quantidade de estornos.

Rotina mínima

• Toda semana: conciliação de pedidos, extrato e banco.
• Todo mês: lançamento separado no DRE e comparação com o mês anterior.
• Toda mudança de plano ou contrato: revisão das linhas de desconto.

Ao fechar a semana, guarde uma trilha entre pedido, lançamento, lote de repasse e depósito. Se o banco agrupar pagamentos ou o extrato incluir ajustes antigos, registre a relação em vez de forçar igualdade com o total vendido naquela semana.

Conciliação revela diferenças; lucratividade exige também insumos, embalagem, equipe, tributos e despesas fixas. Um repasse conferido pode pertencer a um canal deficitário, e um valor menor pode estar correto por causa de retenções ou pagamentos diretos. Use cada demonstrativo para a pergunta que ele consegue responder.